Les banques italiennes détiennent près d’un tiers des créances irrécouvrables de la zone euro: la BCE

Les banques italiennes détiennent près d’un tiers des 990 milliards d’euros de prêts non payés aux principaux prêteurs de la zone euro, ont annoncé mardi des données de la Banque centrale européenne, soulignant le défi de l’Italie en période de bouleversement politique et de marché.

 

Les niveaux élevés de prêts douteux, héritage de la crise financière, freinent les nouveaux prêts et sapent la confiance dans le système bancaire de pays comme l’Italie, Chypre et la Grèce.

 

Le rapport de la BCE a montré que l’épicentre du problème est en Italie, où 14 grandes banques sont assujetties à 286 milliards d’euros de ce que l’on appelle les «expositions non performantes» – prêts, titres de créance et éléments hors bilan qui ne sont pas remboursés.

Cela correspond à plus d’un prêt sur 10 italien et à près d’un tiers de tout le crédit douteux des 124 grandes banques de la zone euro supervisées par la BCE et incluses dans le rapport, qui contient des données à la fin du mois de juin.

 

Le problème n’est pas nouveau. Les banques italiennes ont déjà réservé des réserves égales à 44,6 pour cent de toutes leurs créances irrécouvrables, un taux de couverture plus élevé que les autres pays avec des niveaux élevés de prêts impayés tels que Chypre et le Portugal, le rapport a montré.

 

Mais les investisseurs craignent que les banques italiennes les plus faibles puissent avoir du mal à lever le capital dont elles ont besoin pour faire face à leurs prêts douteux – en particulier si le gouvernement actuel est évincé après le référendum de dimanche sur les changements à la constitution.

 

Des sources de la banque centrale ont déclaré à Reuters que la BCE est prête à intensifier temporairement les achats d’obligations gouvernementales italiennes si le résultat du référendum augmente fortement les coûts d’emprunt pour l’Italie.

 

La BCE a déjà fixé des objectifs pour réduire le montant des créances irrécouvrables pour les pires contrevenants, comme le Monte Paschi en Italie et les quatre principales banques grecques, ainsi que des lignes directrices pour toutes les autres entreprises.

 

Mais les sources de la banque centrale ont souligné que la BCE ne peut pas faire grand-chose au sujet des besoins de capitaux des banques, à moins que l’Italie lui-même ne demande un programme de sauvetage pour son secteur bancaire.

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